Planowanie spadkowe dla par partnerskich w UK – co należy wiedzieć?

Wielu partnerów żyjących razem, ale niebędących w związku małżeńskim ani cywilnym, nie zdaje sobie sprawy, że w świetle brytyjskiego prawa ich sytuacja spadkowa jest zupełnie inna niż w przypadku małżonków. Brak odpowiedniego planowania może prowadzić do poważnych problemów – zarówno prawnych, jak i emocjonalnych – po śmierci jednej z osób.

Partnerzy nieformalni w UK nie dziedziczą automatycznie i nie korzystają z ulg podatkowych dostępnych dla małżonków. Brak testamentu może prowadzić do poważnych problemów – również utraty wspólnego majątku. Warto zadbać o planowanie spadkowe z wyprzedzeniem, aby chronić siebie i bliską osobę.

Brak testamentu – ryzyko dla partnera

Jeśli nie zostawisz testamentu, Twój partner nie dziedziczy automatycznie – nawet jeśli mieszkaliście razem wiele lat, dzieliliście dom i wspólny majątek. Zgodnie z zasadami dziedziczenia ustawowego, spadek przechodzi na krewnych, a nie na partnera nieformalnego.

Przykład z życia:

Magda i Piotr byli razem ponad 15 lat. Mieszkali we wspólnym domu, mieli wspólne konto, nie mieli dzieci ani formalnego ślubu. Gdy Piotr niespodziewanie zmarł, nie pozostawił testamentu. Zgodnie z ustawowym prawem dziedziczenia, cały jego majątek – w tym dom, którego właścicielem był tylko on – przeszedł na jego siostrę, z którą nie utrzymywał kontaktu od lat.Magda musiała walczyć w sądzie o prawo do dalszego mieszkania we własnym domu, a spór trwał miesiącami. Straciła nie tylko partnera, ale i poczucie bezpieczeństwa.

Brak ulg podatkowych

W przeciwieństwie do małżonków, partnerzy nieformalni nie korzystają z tzw. spousal exemption – czyli zwolnienia z podatku od spadków. Oznacza to, że majątek przekazany partnerowi może podlegać Inheritance Tax (do 40%), jeśli przekracza kwotę wolną od podatku (£325,000).

Co możesz zrobić - Planowanie spadkowe dla par partnerskich w UK?

Aby zabezpieczyć swojego partnera, warto:

• Sporządzić ważny testament, jasno określający, kto ma dziedziczyć.

• Rozważyć odpowiednie formy własności wspólnej (np. joint tenants).

• Zaplanować podatkowo przekazanie majątku – być może z pomocą funduszu Trust.

• Skorzystać z doradztwa specjalisty ds. planowania spadkowego.

  
  

Zadbaj o bezpieczeństwo swojej relacji

Anna Kmiec z Citywide Wills, Testamenty UK oferuje profesjonalne usługi sporządzania testamentów i planowanie spadkowe dla par partnerskich w UK – z myślą o parach, które nie chcą zostawiać przyszłości przypadkowi. Działamy w sposób zrozumiały, poufny i po polsku.

📞 Skontaktuj się, aby umówić się na bezpłatną konsultację.

📍 Citywide Wills – Twoje sprawy rodzinne w bezpiecznych rękach.